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互金多轮洗牌后资本重觅“好姻缘” 钱爸爸A轮获机构融资1亿元

2017年05月15日 13:57:03 和讯网

  和讯网消息 2013年,互联网金融进入蓬勃发展期,资本大量涌入,由此相继出现了国资系、上市系、风投系等互金企业。2015年开始,行业问题不断爆发,部分资本陆续退出互金领域。去年“824”后,互联网金融监管拉开序幕。随着监管的逐步深入,行业整治成效明显,互金环境得到较大程度的净化,资本也纷纷回归。近期,深圳市钱爸爸金融控股有限公司(以下简称钱爸爸)发起了规模2亿元的A轮融资,目前已经获得机构融资1亿元。

  政策和市场双重红利出现 资本重觅“好姻缘”

  三四年前,互金呈现蓬勃发展,各路资本纷纷进入互金行业,由此出现诸多上市系、风投系、国资系等平台。据网贷之家研究中心不完全统计,A股上市公司控股的P2P网贷平台共34家。但是,在2015年、2016年,行业问题集中爆发,不少资本相继提出“分手”。据网贷之家统计,截至4月,退出互联网金融行业的上市公司多达8家,分别是益民集团、东方金钰、*ST匹凸、高鸿股份、盛达矿业、天源迪科、新纶科技和冠城大通

  然而,随着监管部门先后出台了《指导意见》、《暂行办法》、《备案细则》、《资金存管指引》、新《广告法》等监管细则,整个互金行业从野蛮生长状态进入了规范发展的阶段。在政策及市场竞争的双重作用下,行业整顿有了明显成效。以互金行业的细分领域P2P网贷业为例子。据网贷之家数据,截至2017年4月底,P2P网贷行业累计平台数量达到5890家,其中正常运营平台数量为2214家,累计停业及问题平台达到3676家。

  随着行业环境的净化,投融资需求呈现大幅上升。据第三方数据显示,截至2017年4月底,P2P网贷行业历史累计成交量达到了43301.88亿元,去年同期历史累计成交量为18881.18亿元,累计成交量增长近25000亿元,增长率超过132.40%。另外,截至2017年4月底,全国网贷活跃借款人数为270.03万人,环比增加了13.01%。

  由此,资本也纷纷回流,复求互金“好姻缘”。

  近期,钱爸爸获得以深圳久久益口岸投资中心为领投机构的1亿元的机构融资。据悉,钱爸爸此次发起A轮融资规模为2亿元,分两个阶段进行募集。目前,向机构募集的1亿元已经募集完毕,而剩下的一亿元将对定向高净值客户进行募集,预计6月底完成。届时,A轮融资全部完毕后,钱爸爸市场估值将达16亿元。

  深圳久久益资产管理有限公司董事长兼创始合伙人吴军表示,首先,钱爸爸处在整个金融爆发的行业里面,且选定了细分市场。第二,时机非常重要。未来十年,资金的市场化是非常主要的趋势和方向。钱爸爸把握了这个风口,久久益也把握了时机。第三,团队。投资界有一个非常朴素的言论,即投资就是投人。钱爸爸在行业动荡发展当中,发生了逆生长,说明其风控做得比较好,业务规范做得比较好,甚至公司内部的人员培训、产品设计,应该都是符合市场需求,符合监管需求的;第四,钱爸爸有比较好的商业模式。商业模式的竞争应该是企业竞争的核心。德鲁克说过,企业有四柱:团队、研发、生产、销售,但是最后的核心竞争在于商业模式。而钱爸爸在过去四年当中,在近两年里,其现金流、业务水平、利润水平都在增长,说明他们应该有一个比较好的商业模式在做支撑。目前,钱爸爸在整个集团下面,业务涉及P2P网贷、小贷、私募、融资租赁、投融资并购等,这些金融产品既满足市场需求且风控能力非常强,通过此次A轮融资这种资本注入的方式,希望可以共同迎接未来十年资金市场爆发带来的市场红利和政策红利。

  资本变身“助推器”促进互金发展更进一步

  据了解,钱爸爸作为创业型互金企业,其早期是做P2P网贷起步的,随着平台发展和市场需求的多样化,钱爸爸品牌升级为钱爸爸综合金融服务平台,旗下有P2P、小贷、金融租赁、投融资并购、私募等板块。此次A轮融资,对于钱爸爸整体的实力提升以及更大规模的扩张和发展将带来有力的助推。

  钱爸爸董事长袁涛表示,此次A轮的融资将会用到钱爸爸以下四个方面的投入。首先,做下一步品牌和市场的推广。经过这几年的沉淀,小贷、融资租赁业务、保理供应链业务已经具备全国化、规模化扩张的能力和准备。另外,在普惠金融、财富管理,以及整体的综合金融战略需要落实和推动。第二,内部人才培养以及高端人才引进;第三,补足自由资本金,获取各个金融领域牌照;以及围绕以上这几个方面整体推动钱爸爸的发展。

  袁涛表示,站在投资的角度,不管投PE或者天使轮,投资机构更处于这个行业的上端,现在行业有好的需求以及好的企业出现,作为资本方,首先他们是逐利的。但是,另外一方面,作为融资方来说,资本进入以后,会反过来促进企业的蓬勃发展,也希望资本的进入。例如企业的市场、品牌、人才、牌照等方面都需要资金。因此,资本对于互金企业而言,是一个助推器,使得这个企业能获得一个新的更高的发展机会。

  深圳久久益资产管理有限公司董事长兼创始合伙人吴军表示,其实金融市场应该是配置社会资源最好的一个场所。首先,金融投资和产品需求在日益扩大,而且中国的储蓄率非常高,储蓄余额也非常大。但是,中国有另外一个现象就是,金融资产的结构不太合理,或者需要更大的改变,而这些改变和调整需要一些像钱爸爸这类的公司为投资人、居民提供一些投资建议,所以,产生很多一些专业性的机构。另外,过去由于需求太旺盛而监管又不太到位,所以使得一些不太规范的甚至不太合法的一些P2机构出现,但近一年多以来,国家对这种机构进行了整治,使得优币驱逐良币,让好人说话,让好的机构说话,来纯净整个市场环境,使得真正的市场资源得到有效配置。

  另外,袁涛认为,向机构募集资金,不应该单单看到资金方面,更应该考虑到产业上的协同效应。例如和久久益的合作,他们在PE领域有自己的资源,而钱爸爸也有财富管理中心、私募团队、投研团队,所以,这次双方的合作,除了在资金上合作之外,未来,在核心的业务上其实是有互补性的。久久益可以承载钱爸爸的产品和项目,同样,钱爸爸也可以承载久久益的产品和项目。

  未来不排除互金企业国内A股上市潮出现

  纵观国内互金企业上市史,目前为止,只有宜人贷和信而富成功登陆美国纽交所上市。而根据陆金服、团贷网等平台的频繁动作来看,虽然早已启动上市计划,但目前为止也没有公布切确的消息,显得雷声大,雨点小。对此,不少业内人士表示,互金企业上市难,难于上青天。而事实上,又是怎么回事儿?

  袁涛认为,IPO没有难易之分,讲究的是天时、地利、人和。互金作为一个新事物,在国内来说,由于市场比较大,很容易在五至八年里快速做大规模,而且,像宜人贷这些先驱企业,也比较早地获得资本市场的青睐。但是,资本市场虽助推了企业的发展,但是最后企业也需要资本市场的退出。而从互联网金融这个新兴金融行业的发展来看,国内的配套政策,正在逐步规范,然后才能具体落实,最后才到资本市场的呈现。所以,综合天时、地利、人和,宜人贷以及信而富这些互金企业不是不想在国内上市,而是因为国内很多配套还没成熟,而他们的发展时间表又需要去落实这个节点上的事情,所以他们必须先去海外去部署。其实,从严格意义上来讲,互金企业的上市只是时间问题。

  另外,袁涛表示,互金企业在国内上市,包括A股市场上市,是最好的选择。首先,企业更愿意把红利释放给内地的投资人,释放给本土。但是如果在国外上市,其实是把资本市场的红利释放给了海外投资人。另外一方面,从政府的角度来讲,他们更希望好的企业在自己的资本市场去上市,而不是到国外上市。包括这几年,像其他行业,在海外上市的都在中概股回归,而且国内的资本市场也不缺钱

  从这几年的政策发展来看,其实可以看到,创业板、主板、新三板,目前的政策,都在往企业倾斜,包括对经营能力、盈利能力、政策都在逐年放开。包括IPO排队的时间,每年都有新的政策在支持,针对不同区域和行业,每年都有新的政策。而这些对于企业而言,都是利好的消息。因此,袁涛认为,等政府的配套政策落定后,国内会有很多优秀的互金企业去登陆主板。所以,互金上市的困难不是在增加,对于优秀的互金企业而言,这几年是好的黄金时期。

  但是,对于一些为了上市而上市的互金企业而言,他们付出的代价和成本比较高。袁涛认为,如果到了一个时间节点上不去,可能就会出现问题,甚至会出现企业生存不下去的可能。而对于真正优秀的互金企业,因为企业的发展需求,为了更好地发展和经营而选择上市,即代表着,企业的生存能力、经营能力、盈利能力,其实都是很好的,只是按照企业的发展日程表去往前推,把该做的事情做好,到了那个节点,水到渠成,自然就可以上市。因此对于前者而言,肯定是有难度的。对后者而言,是水到渠成的事情,没有难易问题。

  未来,钱爸爸将从规范的角度先做好准备,等待天时地利人和,顺其自然。


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