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陆红军:美国新综合监管模式将成型

http://finance.591hx.com 2011年04月26日 09:47:28 华讯财经

  最近高盛被指控事件所折射的美国金融监管体系之争,以及未来10年美国金融监管体系的变化趋势,正逐渐成为后危机时代全球金融改革的焦点。

  近日,上海国际金融学院召开2010国际金融中心专题论坛——“监管与治理:国际金融中心新战略”。上海国际金融学院院长陆红军在论坛上指出,后危机时期所掩盖的隐形战略——金融监管体系重塑有上升为国家新竞争力的趋势,而美国新的综合监管模式即将成型。

  陆红军指出,这次监管体系改革的趋势会使由原来美国式的混业经营、分业监管状态,进入到综合型的监管模式,即保留了大部分分业监管的机构和功能,并嵌入部分综合监管机构和功能,如扩大美联储职权和新设混业监管机构,通过监管弥补市场失灵的风险,提高透明度,强化国家利益。这种经营和监管的模式将延续较长时间,也许将改变整个金融监管的模式。

  针对监管缺陷,新监管议案提出了如下举措:首先,补缺陷:加强跨部门监管的协调,特别是加深银行监管。如成立金融服务监管委员会和专门负责对银行进行监管的部门,就是从架构上弥补美国现有监管体系的缺陷。其次,增权力:革命性地强化美联储权力。除银行控股公司外,将美联储监管范围扩大到所有可能对金融稳定造成威胁的企业,如将对冲基金保险公司等非银行金融机构也纳入美联储监管范畴。第三,堵漏洞:全面堵塞旧体制下的金融监管漏洞,如对时常规避监管的各类吸储机构、信用评级机构、证券化产品提供机构、衍生品场外交易以及金融市场支付、结算、清算系统等机构和活动的监管。第四,护民众:将消费者和投资者权益保护当成金融监管的中心内容,具体措施包括建立消费者金融保护局、建立金融产品提供商的行业标准、惩治金融欺诈、提高金融产品和服务的透明度等。最后,强干预:进一步强化政府对金融危机的干预能力,使政府能够独立决策、自主运用相应的反危机政策工具,并使财政部在反危机中具有比美联储更高的决策地位。


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